現金化業界の知っておきたい事

クレジットカード現金化の違法性

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そもそも、このクレジットカード現金化の金策とはクレジットカードのショッピング枠を使って即日で現金を手に入れることができるサービスのことです。
社会的にはグレーなイメージが付きまとっている為、違法なのではないのかという疑問が出てきます。
今回そのことについて様々な視点から見てみいきましょう。

法律上クレジットカード現金化は違法なのか、この場合は『古物営業法』や、景品表示法の部類のひとつである『総付景品(別名もれなく型)』という法律で合法とされているので、
違法ではありません

『商品の売買を行っているだけ』であり、この売買をクレジットカード現金化業者がきちんとせずに実質的には出資とみなされた場合には違法となります。

<例>
・決済をしただけで商品を送らない
・商品として無価値なものを用意する
・商品の取引の実態が無い状態で決済を行い、違法に現金を与える

しかしこの判断には明確な基準がない為、違法ではないとみなされています。

クレジットカード現金化が規約違反になる理由

クレジットカードのショッピング枠を換金する行為は規約違反?

クレジットカードにはキャッシング枠とショッピング枠があります。
しかしながら本来は現金が必要な場合にはキャッシング枠を利用することが大前提です。
利用するには審査が必要となり、発行元のカード会社も返済能力があるかどうかを確かめることができます。

対してショッピング枠はカードで現金を引き出すことは出来ませんが、商品を購入する事は可能となっています。
その機能を利用して、本来現金に換えることの出来ないショッピング枠を現金化することは、利用者と現金化業者が組んでカード会社を騙しているという見方もできます。

クレジットカード現金化の利用者が逮捕されたという事例はありませんので、あくまでもそういった見方もできるということです。

クレジットカード現金化業者の中には逮捕者が出た事例がある


あるクレジットカード現金化業者は「貸金業法」「出資法」の違反で現金化業者の逮捕者が出た事例も存在します。

残念な事に、利用者を脅かす存在はクレジットカード現金化業界の中に潜んでいる悪質業者なのです

<悪質業者の手口の例>
・ぼったくりの手数料を取る
・入金をしない
・キャンセル料を払うよう言われる

他にも、必要以上なやり取りを促されクレジットカード会社への支払いができなくなる恐れまであるそうです。
このようなトラブルが起こりやすい為に、クレジットカードのショッピング枠での現金化を規約違反としています。

クレジットカード現金化利用者は罪に問われないのか

上記にも出た通り、今のところ利用者がクレジットカードの現金化を行ったことで逮捕された事例はありません。
それはなぜなのか、そもそものクレジットカード現金化の基点とは冒頭にも出た通り、『古物営業法』『総付景品(別名もれなく型)』という法律の下取引が行われているからです。

逮捕に繋がった業者の共通点は、全て悪質なサービスを行っていた現金化業者という事が分っているのです。
全ての現金化業者が違法行為を行っているのではありません。
現金化業者が悪質であれば利用者は知らぬ間に騙され、損をしている可能性も考えられます。

それでも現金化を利用するならばどうすれば安全に利用できるのでしょうか?

それは優良なクレジット現金化業者で現金化をすることです。
ではどうやって優良なクレジットカード現金化業者を見つければいいのでしょうか。

どういう業者を優良業者というのか

・利用者の安全を第一としている
・入金、換金率・手数料を偽らない
・個人情報を徹底的に管理している
・利用者の負担にならない利用方法を起用している

優良といわれている業者の共通点として、上記のことが判断基準になるようです。

まとめ


クレジットカード現金化はカード会社との規約違反にはなりますが、違法行為ではないという結論に至りました。

いざという時の為にクレジットカード現金化というサービスを選択してみるのも手かもしれません。
しかし、利用者も多いサービスですのでネット上では数え切れない程の現金業者で溢れています。

利用する場合には、優良業者を使うことを強くおすすめします。

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